17. 목표시장 및 판매전략
| 1) | 판매회사는 제조회사로부터 수령한 정보와 판매회사의 고객에 대한 정보를 바탕으로 구체적인 목표시장 및 판매전략을 설정한다. |
| ※ 회사참고사항 17-1 | |
| ▶ 판매회사는 목표시장 설정시 제조회사가 잠재적 목표시장 설정시 고려한 요소들을 동일하게 고려 ▶ 판매회사는 실제 이용 가능한 고객정보를 기초로 하여 제조회사의 잠재적 목표시장을 정교화(refinement)하고 구체화하여 목표시장을 설정할 수 있음 ▶ 판매회사는 제조회사가 설정한 목표시장을 그대로 사용할 수 있으나, 충분한 분석 없이 무조건적으로 수용하여서는 아니됨 ▶ 통상 제조회사가 잠재적 목표시장을 설정한 이후 판매회사가 구체적으로 목표시장을 설정하는 과정이 일반적이나, 제조회사와 판매회사가 동시에 각각 개별적으로 목표시장을 설정하는 방식도 가능 ▶ 판매회사가 설정한 목표시장이 제조회사가 설정한 목표시장과 다른 경우에는 제조회사에 해당 사실을 통보함 | |
| 2) | 판매회사는 목표시장과 판매전략 설정시 금융투자상품의 성질, 리스크 수준 및 고객의 니즈와 비용부담 요소 등을 충분히 고려하여야 한다. |
| 3) | 판매회사는 금융투자상품을 목표시장과 판매전략에 부합하게 판매하여야 한다. |
| ※ 회사참고사항 17-2 | |
| ▶ ‘손실감내수준'과 ‘투자목적을 고려한 투자기간' 항목 필히 확인하는 것이 바람직 ▶ 고난도금융투자상품의 목표시장에 적합하지 않은 투자자가 스스로 그 고난도금융투자상품에 투자하고자 하는 경우에는 투자자에게 (부)적정성 판단 보고서를 교부하고, 투자권유 부존재 관련 문서를 징구하는 경우 판매절차 진행 가능 | |
